Editando Sistema de Responsabilidades Jurídicas en Demarquía (sección)

==== 3. Fiscalización Total: El Crimen No Puede Aprovecharse ====

<div style="background: #e3f2fd; border: 2px solid #1976d2; padding: 10px; margin: 10px 0; border-radius: 5px;">
'''Principio clave: La IA hace imposible beneficiarse del crimen'''

Una de las funciones más poderosas de la IA Ángel Guardián en supervisión especial es que fiscaliza '''totalmente''' la economía de la persona.

'''Esto significa:'''

* '''Narco que escondió millones:''' IA detecta cualquier intento de acceso a fondos ocultos
* '''Estafador con activos offshore:''' IA rastrea transacciones internacionales
* '''Corrupto con propiedades no declaradas:''' IA cruza datos de registros de propiedad
* '''Ladrón que vendió bienes robados:''' IA detecta ingresos no justificados

'''No hay forma de gastarse el botín sin que IA lo sepa, lo registre y lo reporte.'''

El crimen deja de ser rentable cuando no puedes disfrutar de las ganancias.
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'''Caso ejemplo: Narcotraficante con 10 millones escondidos'''

'''Contexto:'''
* Persona traficó cocaína durante 10 años
* Acumuló ~10M€ (estimado por autoridades)
* Arrestado en 2032, ha cumplido 2 años en centro de tratamiento
* Adicción a poder/dinero (causa parcialmente modificable)
* Riesgo: 18% (muy alto)
* Liberado con supervisión EXTREMA + Fiscalización total

'''Configuración de IA Ángel Guardián:'''

* '''Acceso financiero TOTAL:'''
  - Todas las cuentas bancarias (nacional e internacional)
  - Criptomonedas (wallets declaradas + escaneo blockchain)
  - Propiedades (viviendas, coches, joyas)
  - Inversiones (acciones, bonos, negocios)

* '''Restricciones:'''
  - No puede realizar transacción >500€ sin justificación
  - Cualquier ingreso debe tener origen declarado
  - Nivel de vida debe ser coherente con ingresos legales
  - Restitución de 500€/mes al FRN

'''Mes 1: Intento de acceso a dinero oculto (cuenta Suiza)'''

* Persona viaja a Ginebra (permitido, no violó restricción geográfica)
* IA detecta (GPS): Visita a sucursal de banco UBS
* IA no tiene acceso directo a cuenta Suiza (banco no coopera)
* '''PERO:''' Gafas inteligentes captan pantalla del cajero mostrando saldo: 3.5M€
* IA: "Detecté cuenta bancaria no declarada en UBS Suiza con saldo de 3.5M€. Tienes 24h para declarar cuenta o se reportará como violación + ocultación de activos del crimen."

* Persona intenta cerrar cuenta y transferir a crypto
* IA detecta: Retiro de 3.5M€ en efectivo (imposible sin que banco reporte)
* IA detecta: Búsqueda online "exchange crypto sin KYC"
* IA: "Estás intentando ocultar activos. Esto es violación formal. Reportando a panel + Alertando a Interpol para congelación de cuenta."

* Panel actúa inmediatamente: Orden judicial internacional congela cuenta UBS
* 3.5M€ confiscados y destinados a FRN (víctimas de narcotráfico)

'''Mes 2: Intento usando terceros (familia)'''

* Madre de persona compra casa de 800k€ en efectivo
* IA detecta: Transacción inusual (madre tiene ingresos de 1,500€/mes, imposible que tenga 800k€)
* IA cruza datos: Madre visitó a persona en centro de tratamiento 6 meses antes
* IA investiga: Conversación telefónica registrada (consentida durante supervisión) muestra que persona instruyó a madre dónde encontrar efectivo escondido
* IA: "Detecté uso de interpuesto (tu madre) para beneficiarte de activos del crimen. Casa comprada con efectivo de origen ilícito. '''VIOLACIÓN GRAVE'''."

* Panel decide:
  - Confiscación de casa (madre pierde propiedad, puede apelar si demuestra inocencia)
  - Madre puede enfrentar cargos por blanqueo (panel decide no procesar dado que fue manipulada)
  - Persona: Retención temporal de 60 días por violación grave

'''Mes 4: Intento sofisticado usando criptomonedas (tras salir de retención temporal)'''

* Persona ya sabe que IA detecta todo
* Intenta estrategia sofisticada:
  1. Compra NFT "arte digital" en wallet anónima por 50k€ (usando crypto antigua)
  2. Vende NFT a comprador "real" (en realidad, amigo cómplice) por 50k€ en efectivo
  3. Declara ingreso como "venta de arte" (aparentemente legal)

* IA analiza:
  - Detecta compra de NFT (aunque wallet era "anónima", transacción blockchain es pública)
  - Detecta venta de NFT
  - Cruza datos: Comprador es amigo conocido de persona (red social registrada)
  - Analiza comunicaciones: Mensajes encriptados fueron descifrados (IA tiene acceso a dispositivo)
  - Mensajes muestran planificación del esquema

* IA: "Detecté lavado de dinero mediante NFT. Origen de fondos es crypto adquirida durante actividad criminal. Comprador es cómplice conocido. Esquema diseñado para aparentar legalidad. '''VIOLACIÓN GRAVÍSIMA + NUEVO DELITO (blanqueo)'''."

* Panel decide:
  - Retención indefinida (riesgo reclasificado a EXTREMO: 35%)
  - Causa reclasificada a "irresoluble" (patrón compulsivo de criminalidad tras 4 meses de supervisión intensiva con 3 violaciones graves)
  - Evaluación para protocolo de Riesgo Irresoluble

'''Resultado:'''
* Persona NO pudo beneficiarse de los 10M€ (la mayor parte confiscados)
* IA detectó TODO (cuentas extranjeras, interpuestos, esquemas sofisticados)
* Víctimas del narcotráfico reciben restitución del FRN (alimentado por activos confiscados)
* Sistema confirma: '''El crimen no paga cuando IA fiscaliza totalmente'''

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